Michał Sowa
Niezależny Ekspert Finansowy
michał Sowa
Pracuję w firmie Phinance S.A. od 2013, jako Doradca Finansowy. Od kilku lat prowadzę swój zespół Doradców będąc Partnerem. Ukończyłem studia na Uniwersytecie Ekonomicznym w Krakowie na kierunku Finanse i Rachunkowość na specjalności Doradztwo Inwestycyjne. Specjalizuję się w obsłudze klienta firmowego. Moim głównym atutem jest biegłość w dziedzinie zabezpieczania sukcesji majątkowej, planowania podatkowego, finansowania inwestycji i budowanie pakietów benefitowych dla pracowników. Moim mottem, które mi przyświeca w życiu codziennym są słowa: „Cokolwiek robisz, rób to z pasją i zapomnij o pieniądzach”.
Jestem certyfikowanym doradcą EFPA EFA – European Financial Advisor™. Certyfikat ten posiada tylko kilkaset osób w Polsce. Daje Ci to gwarancję moich kompetencji, zawsze aktualnej wiedzy o rynku finansowym oraz etyki mojej pracy.
Klienci indywidualni
Inwestycje i oszczędności
Masz zgromadzone oszczędności ale nie wiesz gdzie je trzymać? Boisz się o wysokość inflacji? W zależności od tego jakie ryzyko jesteś w stanie zaakceptować, jaką sumę środków możesz przeznaczyć na inwestycje oraz jaki okres czasu Cię interesuję znajdę dla Ciebie idealne rozwiązanie.
Ubezpieczenia majatkowe
Samochód miałeś już wcześniej, teraz masz pierwsze mieszkanie. Zadbam o to by jakakolwiek sytuacja losowa nie zmusiła Cię do ruszenia swoich oszczędności ale pozwoliła na swobodne cieszenie się życiem. Zweryfikuję wyłączenia oraz zakres polis majątkowych, by wszystko było dopięte na ostatni guzik.
Przyszłość dzieci
Chciałbyś zapewnić swoim pociechom lepszy start niż sam miałeś lub odpowiednio je zabezpieczyć ale nie do końca wiesz co możesz zrobić? Moją rolą jest przedstawienie Ci najlepszych rozwiązań.
Emerytura
Zdecydowana większość z nas dożyje Jesieni Życia ale nie będzie miało w jej trakcie pieniędzy. Im wcześniej zaczniesz gromadzić kapitał na ten cel, tym łatwiej go zrealizujesz. Moim zadaniem jest znalezienie skutecznych rozwiązań i planu ich realizacji
Ubezpieczenia zdrowotne
Weryfikacja obecnych polis, sprawdzenie ich jakości, adekwatności oraz ich optymalizacja. Wspólnie przeanalizujemy jakie ryzyka Ciebie dotykają i jaka suma ubezpieczenia odpowiednio Cię zabezpieczy.
Ubezpieczenie podróżne
Jadąć za granice ubezpieczenie podróżne powinno być pierwszą rzeczą, o której pomyślisz zaraz po zakupieniu wycieczki. Jest to bardzo ważny element, który pozwala oszczędzić dużo piniędzy w momencie gdyby coś Ci się stało za granicą.
Klienci Biznesowi
Sukcesja
Analiza sytuacji przedsiębiorstwa oraz raport czy wymaga zabezpieczenia prawno-ubezpieczeniowego, kwestii dziedziczenia, aby firma mogła działać nieprzerwanie.
Optymalizacja podatkowa
Analiza sytuacji podatkowej firmy oraz raport zwrotny wraz z informacją, jakie rozwiązania zastosować w celu płacenia niższych podatków.
Kredyty firmowe
Pomogę przy każdym możliwym rodzaju finansowania, potrzebnego przy prowadzeniu działalności gospodarczej czy spółki.
Polisy majątkowe
Analiza jakości oraz pełna obsługa ubezpieczeniowa danego przedsiębiorstwa, tak aby w całości odciążyć właściciela oraz pracowników firmy.
Leasing
Kompleksowa pomoc w uzyskaniu najlepszych warunków leasingu wraz z obsługą ubezpieczeń i porównaniem oferty rynkowej.
Ubezpieczenia grupowe
Dobór ubezpieczeń grupowych dla pracowników. Od tzw. „grupówek”, przez szyte na miarę indywidualne produkty dla kluczowych pracowników.
Niektórzy z partnerów:
Kontakt
Pozostańmy w kontakcie
michal.sowa@phinance.pl
Numer Telefonu
664 315 954
Adres
Al. Daszyńskiego 30/12, 30, 31-534 Kraków